З 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб “з картки на картку”. Простіше кажучи, якщо за місяць ви переказуєте іншим фізичним особам менше 150 тисяч гривень (рахуються транзакції з усіх своїх рахунків в одному банку), то не матимете жодних обмежень. 

Так само нічого не зміниться для юридичних осіб і у випадках, коли операції проводять за реквізитами IBAN. Ще одним винятком будуть перекази між власними рахунками особи, відкритими у одному банку. 

А якщо все ж потрібно переказати на свої/чужі рахунки в інших банках кошти, більші за лімітовану суму, то фізична особа може зробити це за таких умов:

а) Її щомісячні доходи з підтверджених джерел перевищують 150 000 гривень на місяць

б) Вона веде волонтерську діяльність та одночасно відповідає щонайменше двом із таких вимог:

• зареєстрована як волонтер у Реєстрі волонтерів антитерористичної операції та/або здійснення заходів із забезпечення національної безпеки і оборони, відсічі і стримування збройної агресії рф;
• проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за її рахунками у банку;
• має при собі та готова надати банку лист від державного органу / військової частини / благодійного фонду щодо співпраці в межах організації; збору коштів
• має при собі та готова надати в банк інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів; 
• у відкритих джерелах (соціальні мережі, Інтернет тощо) розміщена інформація, що підтверджує здійснення фізичною особою волонтерської діяльності та мету зборів коштів, що проводяться в межах волонтерської діяльності.

Насторожує один момент – НБУ зобов’язав банки та інших надавачів платіжних послуг розробити до 1 жовтня власні внутрішні документи, які повинні визначати критерії визначення діяльності волонтерською, порядок отримання підтвердження джерел доходів клієнта, процедури здійснення подальшого контролю за волонтерською природою діяльності.

А тому залишається ризик, що кожен банк матиме власні процедури та вимоги щодо визнання діяльності волонтерською, а це може ускладнити людям перекази коштів на волонтерські цілі.